报价单上最贵的一句话：“含税吗？”

做小生意的人多半遇过这样的下午：客户问最低多少钱，你咬咬牙报了个 11300，对方爽快答应，转头要发票。13 个点的税一贴进来，这单的利润从赚变成了平，再算上运费和人情的零碎，就是亏。反过来也一样，你按不含税口径报了 10000，客户默认这是全包到手的价，尾款谈崩得比谁都快。

做服务的更冤：现代服务那档是 6 个点，报价时如果照同行小票按 13 个点预留，等于白白多贴七个点的利润。档位选错和口径没对齐，是小生意报价单上最常见的两种亏法。

价内税、价外税不是什么高深概念，就是报价那一刻两边口径没对齐。解法也朴素：报价之前，先把税额拆出来摆在明面上，一单一口径，谁也别猜。

一个除法一个乘法，两分钟拆清价税

🔧 增值税含税换算 就是干这个的。界面三步：选税率、选方向、填金额。

含税往回拆（价内税）：11300 ÷ (1 + 13%) = 10000，税额 1300。页面会把公式连你的数字原样列出来，含税价、不含税价、税额三张结果卡并排，点一下复制结果，直接粘进聊天框或报价备注。

不含税往外加（价外税）：10000 × (1 + 13%) = 11300，税额同样是 1300。

进货时这个方向用得多——供应商报来的往往是个含税一口价，把里面的税额拆出来，你的真实成本才露出来。举个对齐两头的例子：进价含税 9040，拆出来是 8000 加 1040 的税额；这批货卖含税 11300，拆出来是 10000 加 1300。进和出都拆完，这单真实的毛利才看得见——不拆的话，你看到的只是"9040 进、11300 出，赚 2260"，这笔账里混着两笔根本不同的税。

至于拆出来的这部分能不能抵扣，取决于你的纳税人身份，那是申报环节的事；先把数拆干净，是算利润的前提。

拿不准数怎么填，点一下"载入示例"，数字口径马上有参照。

税率别拍脑袋，页面自带速查卡

很多人拆不准税，不是不会除法，是税率选错。工具里内置了速查卡，六档对着自己的业务找：

  • 13%：一般纳税人货物销售、租赁，绝大多数实物商品走这档
  • 9%：交通运输、建筑、不动产，以及农产品、自来水、天然气这些
  • 6%：现代服务、金融、生活服务，做设计、代运营、咨询的对这档更熟
  • 3%：小规模纳税人的征收率，以及一般纳税人的简易计税情形
  • 1%：小规模的阶段性优惠征收率——页面特意标了提示，政策执行期以公告为准，别当成永久档位
  • 0%：零税率，出口等跨境场景，含税不含税金额相同，税额为 0

小规模和一般纳税人报同一个价，税档可能差出一截。你是哪种身份、客户按哪种口径要票，报价前两件事都对一遍，这张卡就是干这个用的。

还有一件常被混着说的事：征收率和税率不是一回事。3%、1% 是小规模的征收率口径，计税方法简单，按销售额乘征收率；13%、9%、6% 是一般纳税人的税率，走的是销项减进项的路子。身份由经营规模和登记方式决定，报价时按自己的口径选档就行，别照抄同行小票上的数字。

给谁报价，决定用哪个口径

对个人客户，报含税总价最省事：一口价里税不单列，结账不扯皮。

对企业采购，通常要不含税单价加税率——对方财务按票面做账，价税合计要分开写。举个两种口径对照的例子：同样这批货，底价 10000，对个人客户报价单上就写含税 11300，成交收这个数；对企业客户，写不含税单价 10000、税率 13%、价税合计 11300——总额一分不差，但对方财务拿到的是能直接做账的拆分。两种写法背后是同一张换算卡，区别只在展示口径，先把口径问清再报价，就不会有报价之后追着加钱的尴尬。

数量多的订单，把数量填进换算工具，结果里会多出一张单价拆分表：各项单价等于总额除以数量，四舍五入到分，正好对上报价单的格子口径。页面也标注得很清楚：数量只作单价展示倍数，换算与合计仍以输入总额为准。单价本身拿不准的，比如不同规格按重量体积比价，先用🔧 单价计算器 比一遍，再回头套税率。

口径定了，报价单交给🔧 报价单生成器 ：行项目、折扣、税率、人民币大写合计自动算好，A4 直接打印或另存 PDF。给海外客户出的，🔧 商业发票生成器 管 Commercial 和 Proforma 双语版本，英文大写金额与付款条款都排好了。

最后一道核对

工具管的是把数算干净，页面底部也写明：计算结果为价税分离参考，开票金额、申报口径请以税控系统与主管税务机关要求为准。这句话值得抄进你的报价习惯里——工具算完，开票前再对一遍口径。月度对账是同一个道理：收入按含税数记的，拆出税额才是账面收入；成本按含税进价记的，拆出进价里的税额，成本口径才算对齐。个税、企业所得税这类别的税种要粗算，交给🔧 税务计算器 搭把手。

报价前先拆税，一分钟的事，省下的可能是整单的利润。定价这笔账往深里算，站里那篇《定价的两把算盘》把成本加成和 LTV/CAC 写透了：定价与单位经济学；小生意的两张图补上海报与保本线这两块；季节性做促销定价的，工具都收在卖家促销台专题里，报价前顺手开一页就行。